Como fazer o fluxo de caixa sem complicação?

| Atualizado em 22/07/21 | 7 minutos de leitura

Gerenciar a saúde financeira de uma empresa é como cuidar de um organismo vivo: requer uma rotina de bons hábitos e muita observação. Por isso tantos especialistas enfatizam a importância de saber como fazer fluxo de caixa para o sucesso dos negócios

Porém, só de pensar em lidar com tantos números e informações, muitos empreendedores ficam com um pé atrás. Será que dá para simplificar essa tarefa? Felizmente, sim! Para fazer o fluxo de caixa de sua empresa sem complicações, confira as nossas dicas! 

O que é fluxo de caixa? 

O fluxo de caixa é um dos recursos mais básicos de planejamento financeiro. Ele registra o movimento do que a empresa recebe e do que paga, de modo que, apurando o valor da diferença entre o total de recebimentos e de pagamentos, você obtenha o valor dos recursos disponíveis, estejam eles no caixa ou depositados na conta-corrente. 

Graças ao fluxo de caixa, você apura como estão as finanças de sua empresa e, a partir disso, se planeja.

Fazendo o registro diário de entradas e saídas e analisando periodicamente esses dados, você pode tomar decisões sobre a necessidade de capital de giro, em casos de déficit, e sobre investimentos, em caso de superávit. Com essa ferramenta, projetar o crescimento e novos caminhos para seus negócios fica muito mais fácil e certo. 

Algumas pessoas utilizam planilhas para fazer um controle das receitas e despesas do negócio. Porém, para um controle mais eficiente, o recomendável é que você utilize um sistema de gestão e conte com a ajuda de um serviço de contabilidade, como mostraremos adiante.

Quer ajuda para abrir uma empresa ou ter um CNPJ?

A Contabilizei é líder em abertura de empresas, deixe seus dados e nossos especialistas entrarão em contato.






TUDO CERTO!

Recebemos suas informações, logo nossos especialistas entrarão em contato.

Quais são as vantagens do fluxo de caixa em uma empresa? 

As ações do empreendedor definem o sucesso de seu negócio. Com um bom fluxo de caixa, você tem recursos para planejar e agir com estratégias mais certeiras. Entenda os motivos!

Oferece uma visão realista da situação financeira

Quando um empreendedor olha apenas para o dinheiro que entra das vendas, ele pode ter uma visão distorcida sobre a situação dos seus negócios.

Picos de vendas ou vencimento de contratos renovam os ânimos e criam a impressão de que há dinheiro sobrando, mas são momentâneos. Por isso, o fluxo de caixa é tão importante para fazer um controle sustentável da sua empresa. 

Permite que você tome decisões em tempo hábil 

Com a análise do fluxo de caixa, você pode fazer diagnósticos mais precisos do que está acontecendo em sua empresa.

Se identificar uma série de saldos negativos, por exemplo, pode partir para a investigação das possíveis causas. Seriam eles causados por altas taxas de inadimplência ou pela falta de sucesso de um produto ou serviço? Será que o cliente está sendo impactado da maneira ideal? 

O mesmo vale para quando o prazo compreendido entre as datas de recebimentos e de pagamentos é tão alto que a empresa não consegue organizar um bom capital de giro.

Quando o negócio vende muito mais em um mês do que em outros, ele também precisa se organizar para não ocorrerem falhas no fluxo — afinal, pagamentos podem ser realizados antes dos recebimentos. Situações como essas só podem ser identificadas por um fluxo de caixa bem-feito.  

Obrigado

Assine nossa newsletter e
receba conteúdos exclusivos



Entre para a Contabilizei

Evita gastos desnecessários

Com as despesas bem documentadas em seu fluxo de caixa, você otimiza o uso de recursos em sua empresa. Assim, terá mais dinheiro para investir em áreas de maior relevância. 

Garante o cumprimento das suas obrigações fiscais

Os empreendedores precisam cumprir com uma rotina relativamente complexa de impostos no Brasil. Com o fluxo de caixa, você evita o acúmulo de contas e garante que terá o valor necessário para realizar o pagamento dos impostos nas datas corretas.

Como fazer fluxo de caixa sem complicação? 

A regra geral para o fluxo de caixa é a de que as despesas quase sempre são certas, mas as receitas não. Organizar seus registros, criar uma rotina, elaborar bons relatórios e ter auxílio da tecnologia são os passos importantes para você fazer fluxo de caixa e aprimorar a gestão financeira de sua empresa.

Na sequência, saiba mais detalhes sobre cada um deles!

Organize seus registros 

Comece com as contas a pagar e as contas a receber. Nessas seções, você deve registrar quais são os compromissos já assumidos e os valores que entrarão em caixa.

As despesas e os ganhos de uma empresa têm naturezas variadas. Para ajudar na visualização, você pode agrupar esses registros em categorias. No caso das despesas, você pode organizá-las em:

  • materiais;
  • investimentos;
  • folha de pagamento;
  • impostos;
  • serviços e operações.

Já os recebimentos podem ser divididos em:

  • vendas;
  • juros;
  • financiamento.

O auxílio de uma contabilidade online será importante para que seu fluxo de caixa seja bem-sucedido, pois esse serviço simplifica a emissão de notas, a folha de pagamento e os impostos a serem pagos, a conciliação bancária, entre outros — tudo isso com apenas alguns cliques.

Crie uma rotina

O fluxo de caixa exige que você organize a sua rotina para cuidar dos registros. Você pode organizar suas tarefas em níveis diários, semanais e mensais, de acordo com as dicas a seguir:

  • tarefas diárias: organize as despesas do dia anterior, registrando os pagamentos que precisam ser realizados e salvando seus documentos;
  • tarefas semanais: verifique o andamento das operações da semana anterior e, a partir dele, prepare-se para o mês;
  • mensais: analise seus relatórios e o seu planejamento.

Elabore bons relatórios

O ideal é que você mantenha relatórios periódicos com os números do seu fluxo de caixa. Eles podem ser diários, quinzenais, semanais ou mensais, dependendo do que a sua empresa necessita. A partir do que apurar nesses relatórios, você deve entender quais fatores levaram àqueles números. 

Tenha o auxílio da tecnologia

Como já mencionamos, alguns empreendedores ainda utilizam planilhas para fazer o registro de seus ganhos e gastos. Contudo, com um sistema de gestão aliado aos recursos de uma contabilidade online, você facilita a visualização de seus dados e obtém registros mais precisos, já que não terá de inserir as informações manualmente. Na correria do dia a dia de um pequeno empreendedor, documentos e notas podem ser esquecidos! 

Por que o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para a saúde financeira da empresa?

Tudo que a contabilidade precisa entregar (por exemplo, declarações e guias de impostos) para manter as obrigações de sua empresa em dia depende das notas fiscais emitidas e dos ganhos e gastos lançados.

Nesse sentido, com um bom fluxo de caixa, além de todas as vantagens que citamos aqui, você também ajuda seu contador a cuidar da saúde financeira do seu negócio.

Com um pouco de organização e recursos tecnológicos, fazer o fluxo de caixa da sua empresa será uma tarefa muito mais simples. Então, que tal colocar a mão na massa? Comece estabelecendo uma rotina e conte com as ferramentas certas para facilitar a organização dos dados. 

Agora, que tal conhecer outras 6 ferramentas essenciais para estruturar seu negócio e deixar seu dia a dia muito mais fácil? Confira em nosso artigo!

A Contabilizei abre a sua empresa com o menor custo

A Contabilizei faz todo o processo de abertura da sua empresa para que ela fique 100% regularizada com o mínimo de impostos. Cuidamos de toda a burocracia enquanto você economiza tempo e dinheiro.

ABRIR MINHA EMPRESA GRÁTIS

"Tornou o processo de abertura e gerenciamento da minha empresa muito simples e fácil. Plataforma única, onde consigo tudo que preciso, suporte extremamente eficiente e ágil." Leandro Bernardo - cliente Contabilizei

A Contabilizei abre a sua empresa com o menor custo
Vitor Torres - CEO e fundador da Contabilizei

Escrito por:

Vitor Torres - CEO e fundador da Contabilizei

Vítor é Administrador de Empresas, Empreendedor Endeavor, CEO e fundador da Contabilizei, o primeiro e maior escritório de contabilidade online do país. Vítor lidera a maior inovação da indústria contábil das últimas décadas ao levar a contabilidade de pequenas empresas para o mundo digital. Atualmente, Vítor lidera mais de 400 fanáticos em contabilidade que impactam positivamente a vida de mais de 20.000 empresários no país.

Deixe um comentário

avatar