Como pagar menos impostos como PJ no Brasil?

Para pagar menos impostos como PJ, você deve se enquadrar no regime tributário correto para a sua atividade – normalmente o Simples Nacional. De um modo geral, o imposto PJ nesse regime é de menos de 10%, levando em conta os impostos federais e o INSS. Além disso, existe uma ferramenta de planejamento tributário chamada Fator-R, em que você consegue enquadrar uma atividade do anexo V no anexo III do Simples Nacional, garantindo economia de impostos.

Também é recomendável realizar um planejamento tributário com base no seu faturamento mensal, além de contar com um especialista para gestão financeira e contábil que pode te ajudar a pagar menos impostos como PJ. Aqui na Contabilizei, temos especialistas para te ajudarem a abrir empresa, conte conosco!

A Contabilizei disponibilizou gratuitamente um passo a passo para ajudar a analisar se uma proposta PJ faz sentido para você. Acesse clicando aqui.

Apesar de parecer complicado, se tornar PJ pode ser bem vantajoso e até mesmo simples. Existem algumas boas práticas para pessoas jurídicas reduzirem o impacto dos tributos na sua conta bancária — e tudo dentro da lei! Vamos lá aprender como reduzir o imposto PJ?

*Utilize nossa calculadora CLT x PJ abaixo para comparar o seu salário líquido como PJ e CLT!

Quanto de Imposto um PJ paga?

Resumidamente, a maioria dos profissionais PJ pagam entre 9% a 11% de impostos no total. Esse valor vale para qualquer profissional PJ que esteja enquadrado no Simples Nacional.

De um modo geral, o valor do imposto PJ Simples Nacional é de 9,3%, sendo 3,3% do INSS e 6% do próprio Simples, considerando o Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF) único.

Já no Lucro Presumido, com um faturamento de até R$187.500,00 por trimestre, os impostos são de 11,33% da parte federal mais o ISS, que pode variar de 2% a 5%. A soma destes valores resulta em uma alíquota total que varia de 13,33% a 16,33%.

Mas vale lembrar que contar com um contador especialista é fundamental para fazer as melhores escolhas tributárias. Entre em contato com a Contabilizei e saiba como podemos te ajudar.

Quais as diferenças de tributação entre pessoa jurídica e CLT?

CLT ou PJ? O primeiro ponto a levar em consideração é as diferenças de tributação para o profissional que é CLT e o profissional que presta serviços por meio da pessoa jurídica. Geralmente a carga tributária do profissional CLT é maior que a do PJ.

O profissional que é CLT tem alguns descontos em folha mensalmente, como o INSS e o IRPF. Além disso, quando uma empresa contrata um colaborador em regime CLT, tem que arcar com diversos custos legais, então o custo de um funcionário para uma empresa é praticamente o dobro do salário pago. 

Em contrapartida, quem trabalha como CLT tem vários benefícios garantidos, como FGTS, férias, INSS, 13º salário, vale-transporte, entre outros. Dessa forma, é importante ter em mente que, além dos descontos, o profissional também possui benefícios que devem ser somados ao valor total do salário.  

Agora, quando você opta por ser PJ, isso não acontece. O que foi combinado é o que você recebe, sem maiores descontos PJ. Mas é importante lembrar de incluir os benefícios que você deseja ter na negociação do seu salário, garantindo mais conforto, além de um ganho mais alto.

Outra grande vantagem quando falamos em PJ é a liberdade. Enquanto PJ, você não está preso à empresa como funcionário e tem autonomia para estabelecer melhores condições, incluindo até mesmo horários flexíveis e local de trabalho.

Quer ver na prática a diferença entre quanto você pode receber nas diferentes modalidades de trabalho? Use a calculadora da Contabilizei e compare CLT ou PJ.

Se você deseja ter uma carga tributária menor em seu pagamento, mais autonomia no seu dia a dia, e mais oportunidades no mercado de trabalho, pode ser interessante migrar para o modelo de prestação de serviços como PJ, ou seja, abrir uma empresa. Hoje em dia, ter um CNPJ e cuidar das obrigações legais que ele gera demanda pouquíssimo investimento de tempo e dinheiro graças à contabilidade online.

Como pagar menos impostos como PJ?

Para pagar menos impostos como PJ, você deve colocar na sua rotina algumas boas práticas, como: 

1. Escolher o regime tributário adequado, sendo eles: Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido;
2. Desenvolver um planejamento tributário adequado (usando o Fator-R, por exemplo);
3. Não sonegar impostos e fazer a tributação correta;
4. Criar processos que te ajudem a evitar atrasos no pagamento de impostos;
5. Acompanhar o calendário tributário e fiscal com cuidado.

Além de pagar menos impostos, essas dicas também permitem que você atue sempre de forma correta e dentro da lei, garantindo sua segurança como pessoa jurídica e de quem vai contratá-lo.

1. Escolher o regime tributário adequado, sendo eles: Simples Nacional, Lucro Real ou Lucro Presumido

Quando você decide trabalhar como PJ, precisa escolher o regime tributário mais adequado para sua empresa. Regime tributário é o conjunto de regras que define como será o cálculo e o recolhimento dos impostos, sendo eles: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real.

Como já adiantamos aqui, o mais comum é o chamado Simples Nacional, que é a opção na qual o imposto PJ é pago por meio de uma única guia, conhecida como DAS, o Documento de Arrecadação do Simples Nacional. Nesse caso, além do recolhimento ser mais fácil e descomplicado, os valores também são menores.

A escolha do regime tributário adequado é fundamental para pagar menos impostos e manter o CNPJ em dia, reduzindo o custo PJ.

2. Desenvolver um planejamento tributário adequado (usando o Fator-R, por exemplo)

O planejamento tributário é uma espécie de lista com todas as suas obrigações fiscais, que auxilia a calcular os impostos PJ e se os tributos em questão são variáveis ao longo do ano. Para isso, você precisa entender o seu mercado e sua realidade profissional, pois tudo isso impacta no volume de impostos que terá que pagar.

Uma forma de usar o planejamento tributário a seu favor é com o Fator-R, por exemplo. O Fator-R é um cálculo que tem o intuito de determinar qual é a faixa de tributação de uma empresa do Simples Nacional. Dessa forma, é possível enquadrar atividades do Anexo V no Anexo III, reduzindo o imposto PJ. 

Também é ideal ter um planejamento financeiro. Para isso, você precisa avaliar uma série de fatores, como a sua área de atuação, faturamento mensal, custos e despesas (por exemplo: aluguel, equipamentos, contador e outros), além de relacionar essas informações com a margem de lucro que deseja em cada serviço que precise emitir uma nota fiscal. Afinal, tudo isso vai refletir diretamente no quanto você deve cobrar pelos seus serviços.

Para desenvolver um planejamento tributário eficaz, a ajuda de um especialista é essencial. Fale com os nossos especialistas e descubra como abrir sua empresa e manter seu CNPJ em dia pagando o mínimo de impostos possível!

3. Não sonegar impostos e fazer a tributação correta

Um dos erros mais comuns de quem quer pagar menos impostos sendo Pessoa Jurídica está na famosa sonegação de impostos.

É importante esclarecer que a sonegação não ocorre apenas quando se deixa de pagar – o que pode acontecer até por distração ou falta de conhecimento suficiente do assunto –, mas também por escolher uma atividade diferente no momento da abertura da empresa só para pagar menos tributos, por omitir faturamento de um cliente que não pediu nota fiscal, entre outras atitudes.

Sonegar impostos pode trazer problemas sérios para você e sua empresa. Se tiver alguma dúvida sobre esse assunto, fale com nossos especialistas.

Lembre-se de manter as obrigações fiscais em dia e tenha sempre controle dos impostos, para que sejam pagos nas datas corretas e que todas as informações obrigatórias sejam disponibilizadas para a Receita Federal. Assim, você facilita sua vida, evita multas e dores de cabeça.

Para estar sempre em dia com as obrigações fiscais do seu CNPJ, o ideal é contar com uma contabilidade online, onde você consegue resolver tudo em uma plataforma online.

4. Criar processos que te ajudem a evitar atrasos no pagamento de impostos

Mais uma dica simples e valiosa para pagar menos impostos sendo pessoa jurídica é criar uma rotina de processos que te ajudem a evitar atrasos no pagamento de impostos. Assim, você pode ter em vista todos os tributos que precisa recolher mensalmente, além de lembrar de outras obrigações e declarações que precise entregar para a Receita Federal.

Engana-se quem pensa que tais métodos só devem ser usados por empresas maiores. Pelo contrário, quando você resolve trabalhar como PJ, precisa ficar de olho para cuidar de todas as possíveis pendências legais, mesmo que sejam mais simples e em menor quantidade.

Quando você faz esse acompanhamento fica muito mais fácil de se organizar e não perder tempo, principalmente se você contar com o apoio de uma empresa de contabilidade especializada em facilitar a rotina dos PJs.

Uma dica é ter uma conta PJ separada da conta pessoa física. Por isso, o Contabilizei.bank existe para facilitar o dia a dia do empreendedor brasileiro. A conta é totalmente gratuita e integrada com a sua contabilidade: você não precisa enviar todos os meses seus extratos para o contador responsável, possui pix grátis ilimitado, consegue pagar o imposto PJ de forma fácil e prática, tem transferência do pró-labore para a conta PF e muito mais. Fale com um dos nossos especialistas e descubra todas as vantagens!

5. Acompanhar o calendário tributário e fiscal com cuidado

Por último, mas não menos importante: esteja sempre atento ao calendário tributário, ou seja, ao calendário de obrigações disponibilizados pelo governo anualmente.

Esse acompanhamento é importante levando em conta que é comum ocorrerem mudanças nas datas de pagamentos, fora a possibilidade de criação de novas obrigações, que podem ser exigidas de você enquanto pessoa jurídica.

Para ficar sempre por dentro das principais datas e obrigações fiscais, leia o artigo “Agenda de obrigações fiscais: saiba calendário 2025“.

Por que contar com ajuda especializada para pagar menos impostos?

Os nossos especialistas auxiliam você durante todo o processo, inclusive indicando os melhores caminhos de como pagar menos impostos sendo PJ, tudo dentro da lei.

Além de auxiliar nos processos legais, um suporte em gestão contábil é muito útil. Assim você se livra da parte burocrática e ainda garante que todas as obrigações estejam em dia, da maneira correta e enviadas para o Fisco dentro do prazo. Conheça os planos da Contabilizei.

Otimize seu salário PJ: saiba como reduzir impostos de maneira inteligente.

Conte com uma empresa de contabilidade online

Simplifique sua rotina contábil com uma contabilidade 100% digital. Com ela você consegue resolver tudo de forma mais simples, segura e prática.

Que tal aprender sobre como a contabilidade online ajuda as Pessoas Jurídicas neste artigo escrito por nossos especialistas? Navegue no blog da Contabilizei para aprender mais.