Gestão financeira empresarial: como fazer seu negócio crescer

Se você tem dúvidas sobre o conceito de “o que é gestão financeira?”, a gestão financeira empresarial é o conjunto de práticas e estratégias utilizadas para gerenciar as finanças de uma empresa de forma eficiente e eficaz.

Na prática, a gestão financeira empresarial é responsável por garantir que a empresa tenha recursos financeiros suficientes para operar e crescer de forma sustentável, além de maximizar o retorno sobre o investimento dos sócios. 

Abaixo, os especialistas da Contabilizei separaram as principais dicas de como fazer uma gestão financeira eficiente e qual a importância deste processo para o sucesso do negócio. 

Para que serve a gestão financeira empresarial estratégica?

Antes de saber como organizar as finanças da sua empresa com objetivos estratégicos, vale conhecer  as principais funções da gestão financeira empresarial. Assim, podemos destacar:

• Planejamento financeiro: elaboração de planos e orçamentos financeiros para a empresa, com base em projeções de receitas, despesas e investimentos.

• Análise de investimentos: avaliação de oportunidades de investimento em ativos financeiros, projetos de expansão, aquisições, entre outros.
• Gestão de fluxo de caixa: controle das entradas e saídas de dinheiro da empresa, de forma a garantir que haja recursos suficientes para honrar compromissos financeiros.
• Gestão de custos e despesas: controle e redução de custos e despesas, de forma a maximizar a rentabilidade da empresa.
• Gestão de riscos financeiros: identificação e mitigação de riscos financeiros, como variações cambiais, flutuações de mercado, entre outros.
• Elaboração de relatórios financeiros: produção de relatórios financeiros para a tomada de decisões estratégicas, como balanços patrimoniais, demonstrações de resultados, fluxos de caixa, entre outros.

Para se aprofundar no tema, a Contabilizei preparou um material gratuito sobre conciliação financeira. Faça o download e aproveite. 

Qual a importância da gestão financeira para o crescimento do negócio?

A gestão financeira é fundamental para o crescimento de uma empresa, pois permite que a organização tenha uma visão clara de sua situação financeira atual e das projeções futuras. Com isso, é possível tomar decisões estratégicas embasadas em dados concretos, o que aumenta as chances de sucesso nos negócios.

Entre as principais vantagens da gestão financeira para o crescimento de uma empresa, podemos destacar:

1. Maior controle financeiro: a gestão financeira permite que a empresa tenha um controle mais efetivo sobre suas finanças, o que ajuda a evitar desperdícios, reduzir custos e aumentar a rentabilidade.
2. Melhor planejamento: com a gestão financeira, a empresa pode elaborar planos e orçamentos financeiros mais precisos, o que ajuda a definir metas e objetivos de longo prazo.
3. Identificação de oportunidades: a gestão financeira permite que a empresa identifique oportunidades de investimento e de expansão, o que pode impulsionar o crescimento do negócio.
4. Aumento da credibilidade: uma gestão financeira eficiente aumenta a credibilidade da empresa junto a investidores, fornecedores e clientes, o que pode abrir novas oportunidades de negócios.

Como fazer uma boa gestão financeira na sua empresa

Para fazer uma gestão financeira empresarial eficiente e de forma prática, é preciso seguir algumas etapas importantes. Veja as recomendações dos especialistas da Contabilizei: 

Organize as finanças da empresa

Antes de tudo, é preciso organizar as finanças da empresa, separando as contas pessoais das contas empresariais e mantendo um controle rigoroso sobre as entradas e saídas de dinheiro.

Ao abrir uma conta bancária PJ, você evita a confusão patrimonial, que é misturar o dinheiro da empresa com o próprio. Essa mistura traz sérios problemas, como o risco da perda da proteção legal dos bens pessoais, que acabam expostos e podem ser usados para quitar dívidas da empresa (ex: imóveis, automóveis, etc). 

Outro problema comum é o risco de tributação indevida e elevada. Receber pagamentos de clientes na conta pessoal sujeita esse valor às alíquotas do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF), que costumam ser maiores em comparação aos impostos da empresa. 

Para solucionar essas questões, o recomendado é abrir uma conta bancária PJ logo após a emissão do seu CNPJ. Abrir o CNPJ e, logo em seguida, criar a conta jurídica e contratar um serviço de contabilidade online mensal garante a organização da operação desde o início, sem que você precise arrumar uma bagunça de extratos meses depois.

Além de evitar a confusão patrimonial, ter a conta PJ separada da conta pessoal do sócio é o que permite emitir boletos, receber via PIX, contratar maquininhas e acessar linhas de crédito em nome do CNPJ. Muitas contabilidades online já oferecem a conta bancária PJ integrada à própria plataforma contábil, o que significa que as movimentações bancárias alimentam automaticamente a apuração de impostos, sem envio manual de extratos.

Elabore um plano financeiro

Com as finanças organizadas, é hora de elaborar um plano financeiro para a empresa, definindo metas e objetivos de curto, médio e longo prazo.

Saiba mais sobre planejamento financeiro neste artigo do blog da Contabilizei. 

Faça um controle de fluxo de caixa

O controle de fluxo de caixa é fundamental para a gestão financeira empresarial, pois permite que a empresa tenha uma visão clara de suas receitas e despesas. É importante manter esse controle atualizado diariamente.

Analise os custos e despesas

A análise dos custos e despesas é importante para identificar oportunidades de redução de gastos e aumento da rentabilidade da empresa.

Se você é PJ, seu cuidado precisa ser redobrado. Temos um conteúdo detalhando como fazer a gestão financeira para PJs. 

Invista em tecnologia

A tecnologia pode ser uma grande aliada na gestão financeira empresarial, permitindo que a empresa automatize processos, reduza erros e aumente a eficiência.

Para te ajudar a iniciar seu planejamento financeiro, disponibilizamos online uma planilha gratuita de fluxo de caixa com: cadastro diário dos lançamentos (entradas e saídas de dinheiro) da empresa, com visão do saldo inicial e saldo atual; demonstrativo mensal, semestral e anual, para que você consiga ver a evolução do seu negócio e tomar melhores decisões; cadastro de categorias de lançamentos, para que você consiga visualizar quais são as maiores fontes de receitas e despesas.

Como a contabilidade pode ajudar 

A contabilidade tem um papel fundamental no dia a dia de uma empresa e na manutenção da gestão financeira do negócio, pois é a responsável por interpretar, registrar e  organizar as informações financeiras e patrimoniais da empresa, consolidando os resultados e apresentando ao empreendedor, para que possa atuar de forma estratégica na gestão operacional e financeira da empresa. 

Com a Contabilizei, você consegue ter clareza sobre os dados mais importantes do seu negócio, como importação de notas fiscais, extratos bancários e geração e visualização de relatórios. Todas essas facilidades, além dos nossos assessores especialistas tornam muito mais ágil e confiável a sua gestão financeira empresarial. 

Além disso, se você ainda não é cliente Contabilizei, saiba que eu abrir sua empresa conosco, você pode contar com a Contabilizei Conta PJ*. 

Com ela, você integra e classifica os seus extratos, o que garante maior controle da sua rotina contábil. Abrir a sua conta na Contabilizei Conta PJ* é grátis, simples, rápido e não tem tarifa de manutenção. 

*Serviços financeiros prestados pela Dock, instituição autorizada pelo Banco Central.